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O quanto você paga – e deve legalmente – em impostos é parcialmente determinado pelo seu standing de arquivamento.
Existem três standing de arquivamento para contribuintes não casados - solteiro, chefe de família e viúvo(a) qualificado(a). Os contribuintes casados podem arquivar impostos em conjunto ou separadamente.
Cada standing de arquivamento tem sua própria taxa de imposto, que se aplica a vários suportes fiscais (casado declarando em conjunto e viúvo(a) qualificado(a) usam a mesma tabela de impostos); estes representam as taxas pelas quais os rendimentos do indivíduo ou do casal são tributados à medida que atingem determinados limites. As sete taxas de impostos federais variam de 10% a 37%.
Porque a América tem um sistema tributário progressivo, a taxa de imposto aumenta constantemente à medida que a renda dessa pessoa aumenta. Não é uma mudança enormous quando as pessoas saltam de uma faixa de imposto para outra.
Ainda assim, é an important escolher o standing de arquivamento correto para sua situação fiscal. Ele ajuda você a se qualificar para certas deduções e créditos e determinar o valor da dedução padrão e a responsabilidade fiscal correta.
Ao iniciar um novo trabalho, você preencherá um W-4 e selecione um standing de arquivamento para que seu empregador saiba quanto dinheiro reter de cada contracheque para impostos. E quando chega a hora de apresentar sua declaração de imposto, você escolhe um standing de arquivamento novamente para garantir que o valor dos impostos que você pagou e o valor general da sua conta fiscal sejam os mesmos.
Você pode apresentar um W-4 atualizado a qualquer momento. Casamento, divórcio, nascimento de um filho e compra de uma casa são exemplos comuns de eventos de vida que exigem uma mudança em seu W-4, pois esses eventos de vida afetam quanto você paga em impostos.
Qual é a minha situação fiscal?
Você pode declarar impostos como solteiro, casado declarando em conjunto, casado declarando separadamente, chefe de família ou viúvo(a) qualificado(a). Abaixo estão as diretrizes para escolher um standing de declaração de imposto. Se você ainda não tiver certeza, o IRS também oferece uma questionário que leva cerca de cinco minutos para preencher.
Solteiro
Os contribuintes não casados que não sejam declarados dependentes na declaração de outra pessoa devem declarar como solteiros. Se você já foi casado e seu divórcio foi finalizado antes do último dia do ano, você entrará como solteiro ou chefe de família no ano em que o divórcio foi finalizado.
Os contribuintes únicos são elegíveis para uma dedução padrão de $ 12.550 para o ano fiscal de 2021 e $ 12.950 para o ano fiscal de 2022.
Respostas às suas perguntas fiscais
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Arquivamento casado em conjunto (MFJ)
Os casais que se casaram até 31 de dezembro são elegíveis para apresentar uma declaração conjunta para esse ano fiscal. Em geral, existem alguns benefícios importantes para o pedido de casamento em conjunto, incluindo o acesso a valiosos créditos fiscaisuma dedução padrão maior, uma dedução de perda de capital maior e rendas combinadas, potencialmente trazendo um rendimento mais alto para uma faixa de imposto mais baixa.
A dedução padrão para MFJ é de $ 25.100 para o ano fiscal de 2021 e $ 25.900 para o ano fiscal de 2022.
Casado arquivando separadamente (MFS)
Os declarantes casados podem apresentar declarações de impostos separadas, onde relatam apenas sua própria renda, deduções e créditos. Mas suas declarações fiscais ainda estão conectadas de algumas maneiras. Por exemplo, se um dos cônjuges detalha as deduções, o outro também deve.
A lei tributária impõe algumas outras limitações notáveis aos casais que arquivam separadamente. Estão excluídos do crédito de rendimentos auferidos, crédito para cuidados a dependentes, créditos relacionados à educação e dedução de juros de empréstimos estudantis. Além disso, o limite de renda para a alíquota mais alta é menor para MFS do que para MFJ e contribuintes individuais.
A dedução padrão para MFS é a mesma que para depositantes únicos: $ 12.550 para o ano fiscal de 2021 e $ 12.950 para o ano fiscal de 2022.
Chefe de família
Indivíduos não casados podem optar por arquivar como chefe de família se atenderem a certas diretrizes. Primeiro, eles devem ter um filho ou dependente qualificado. Isso inclui neto, enteado, filho adotivo, filho adotivo, irmã, irmão, meio-irmão e, em circunstâncias especiais, pai, sobrinha, sobrinho, tia, tio ou sogro.
O contribuinte deve pagar mais de metade dos custos de funcionamento do agregado acquainted onde o filho ou dependente qualificado residiu durante pelo menos metade do ano.
Os contribuintes “considerados solteiros” também podem se apresentar como chefes de família se o cônjuge tiver morado fora de casa nos últimos seis meses do ano (sem plano de retorno) e apresentarem declarações de imposto separadas.
Uma pessoa que arquiva como chefe de família pode reivindicar uma dedução padrão de $ 18.800 para o ano fiscal de 2021 e $ 19.400 para o ano fiscal de 2022.
Viúva(s) qualificada(s)
Um indivíduo cujo cônjuge falecer ainda pode arquivar conjuntamente o ano da morte. Então, nos dois anos seguintes, eles têm o direito de declarar como viúva ou viúvo qualificado, desde que reivindiquem um filho dependente, enteado ou filho adotivo e não tenham se casado novamente.
Por exemplo, se um homem morreu em 2020 e deixou uma esposa e dois filhos pequenos, a mulher ainda pode registrar em conjunto o ano fiscal de 2020. Para os anos fiscais de 2021 e 2022, ela será elegível para arquivar como viúva qualificada, que mantém os mesmos benefícios do standing de arquivamento de casada, desde que pague mais da metade das despesas domésticas.
A dedução padrão é a mesma do MFJ: $ 25.100 para o ano fiscal de 2021 e $ 25.900 para o ano fiscal de 2022.
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