Bitcoin e outros golpes de criptografia estão levando mais dinheiro do que nunca, diz FTC

O crash das criptomoedas não é a única maneira pela qual a moeda descentralizada pode perder muito dinheiro actual para seus detentores. De acordo com um novo relatório da Federal Industry Fee (FTC), a criptomoeda é cada vez mais usada como parte de golpes, seja como parte integrante do próprio golpe ou apenas como os golpistas querem ser pagos.

A FTC diz que 46.000 pessoas relataram perder mais de US$ 1 bilhão em criptomoedas em fraudes entre janeiro de 2021 e março de 2022, observando que esse número é apenas das pessoas que relataram suas perdas à FTC. É provável que o número actual de pessoas enganadas e cripto perdidas seja muito maior, pois a maioria das vítimas não relata suas perdas à FTC.

Mesmo que esse valor de US $ 1 bilhão possa não refletir a verdadeira quantidade de dinheiro perdido, ele indica o quanto os golpes de criptomoeda aumentaram: as perdas relatadas foram quase 60 vezes maiores em 2021 do que em 2018. E no primeiro trimestre de Somente em 2022, as perdas já eram cerca de metade do que eram em todo o ano de 2021. Um 4to do dinheiro perdido em golpes relatados agora está em criptomoedas.

Crypto já tem uma reputação não muito boa como playground para compras ilegais, resgates de hackers, e lavagem de dinheiro. Seu papel crescente em golpes antiquados não ajudará os entusiastas a argumentar que a moeda digital deve desempenhar um papel maior em mercados financeiros e bancos legítimos. Enquanto o presidente Biden assinou uma ordem executiva março passado para criar regulamentações de criptomoedas, não se sabe quais serão essas regulamentações, quando serão implementadas ou se farão algo para evitar fraudes.

Especialistas em fraudes dizem que a trajetória é alarmante e provavelmente só piorará.

“Quando os criminosos se apegam a uma nova maneira de roubar o dinheiro das pessoas, outros o seguem”, Kathy Stokes, diretora de prevenção de fraudes da AARP, que tem seu próprio recursos relacionados a golpes de criptografia, disse a Recode. “Combinando isso com as forças ‘legitimadoras’ dos anúncios pró-cripto e a mudança dos provedores de serviços do plano 401(ok) para adicionar esse investimento não regulamentado e altamente especulativo como uma opção para seus participantes do plano, não há como dizer quantas pessoas perderão um muito dinheiro – que eles provavelmente não vão receber de volta.”

Mais da metade desse US$ 1 bilhão veio de golpes relacionados a investimentos: pessoas prometendo que podem investir o dinheiro das vítimas em criptomoedas para grandes retornos. Esse tipo de golpe não é novo, mesmo que o tipo de moeda usado nele seja, mas o mercado de criptomoedas em expansão provavelmente facilitou a venda às vítimas. Certamente ajudou isso, até recentemente, as pessoas relataram regularmente ganhar enormes quantias de dinheiro à medida que os preços das criptomoedas explodiam. Mix isso com o fato de que a maioria das pessoas não sabe muito sobre criptomoedas e você tem a receita perfeita para golpes.

A segunda maior perda veio de golpes de romance, que parecem estar relacionados a golpes de investimento. Normalmente, alguém ganha a confiança da vítima por meio de um relacionamento e, em seguida, faz com que ela dê seu dinheiro para um golpe de investimento ou para o “teclado Casanova”, como a FTC se refere a eles. O golpista então promete investir os fundos – apenas para o golpista desaparecer com o dinheiro.

Em terceiro lugar ficaram os golpes de representação de empresas e governos que exigem pagamento em criptomoedas. Normalmente, alguém receberá uma mensagem de texto, email ou ligar sobre uma compra que fizeram ou o dinheiro que devem a uma agência governamental. Embora a vítima nunca tenha feito essa compra e não deva esse dinheiro, eles são informados de que precisam pagar para que o problema desapareça. Cada vez mais, eles são instruídos a fazer esses pagamentos em criptomoedas, graças ao ampla disponibilidade de caixas eletrônicos criptográficos que tornam rápido e fácil para as vítimas fazer esses pagamentos e difícil para os investigadores rastreá-los.

Pessoas mais jovens (entre 20 e 49 anos) eram três vezes mais propensas a serem enganadas dessa maneira do que outras faixas etárias, mas a quantidade média de dinheiro perdido em fraudes aumentou com a idade. Isso geralmente é verdade também para golpes não criptográficos: embora o estereótipo seja de que apenas pessoas mais velhas caem em golpes on-line, os jovens são na verdade mais provável ser vítimas. Suas perdas, no entanto, não são tão devastadoras, pois geralmente é menos dinheiro e pode ser mais fácil para eles se recuperarem financeiramente.

Outro reflexo dos tempos e do meio: quase metade das pessoas que relataram ter sido enganadas disse que se originou nas mídias sociais – principalmente Instagram e Fb. Vale a pena notar que a FTC é uma agência dos EUA, e plataformas como Telegram e WhatsApp (onde golpes de criptomoedas também proliferar) são muito mais populares em outros países. Isso é mais de quatro vezes maior do que o número de golpes de criptomoeda que começaram nas mídias sociais em 2018. No geral, os golpes baseados em mídia social (como aqueles que incluem todas as formas de moeda, não apenas cripto) têm inflado nos últimos anos.

Este relatório está longe de ser o único a destacar como os golpistas estão se aproveitando de um cenário de moeda digital descentralizado pouco regulamentado e difícil de rastrear. Isso pode torná-lo um mais difícil vender aos consumidores e reguladores que a criptomoeda pode ser uma ferramenta financeira legítima e útil. Embora muitos entusiastas de criptomoedas apontem para os benefícios da moeda que não é controlada por bancos e governos, essa falta de controle facilita o aproveitamento de maus atores. E deve tornar os consumidores mais cautelosos em colocar dinheiro em criptomoedas, especialmente quando até investimentos legítimos estão perdendo dinheiro.

A FTC recomenda ficar longe de investimentos que prometem grandes retornos, qualquer coisa que exija pagamento em criptomoedas e não misturar namoro on-line com conselhos de investimento. Também possui um website dedicado para fraude relacionada a criptografia.