Desbloqueando dados ESG: 4 ‘entendimentos’ fundamentais

Os líderes financeiros globais de hoje, de bancos centrais a reguladores financeiros, estão cada vez mais focados em questões que envolvem mudanças climáticas e sustentabilidade. Também houve uma mudança de atitude por parte dos formuladores de políticas e legisladores que agora estão reconhecendo o papel significativo que o sistema financeiro deve desempenhar para que as empresas tomem as medidas necessárias para levar a economia a emissões líquidas 0.

O risco de mudança climática nas economias international e person pode ser apenas uma ameaça agora. No entanto, se esse risco climático começar a tomar forma, haveria um impacto considerável nos valores dos ativos, especialmente com o entendimento atual da exposição ao risco climático em vários setores – e poderia resultar em uma queda significativa nos preços dos ativos. É hora de detalhar os principais insights em que as empresas devem se concentrar para desbloquear Dados ESG e como a tecnologia de IA pode ser usada para redirecionar o capital de investimentos intensivos em carbono para investimentos verdes.

1. O ambiente regulatório

As ferramentas desenvolvidas para enfrentar a crise financeira international estão agora sendo usadas pelos reguladores para abordar o problema da gestão de riscos climáticos e o desenvolvimento de finanças verdes. Com tantas dessas iniciativas em andamento, a indústria verá em breve um influxo de Conduta relacionada a ESG e requisitos prudenciais – que serão acompanhados por novos requisitos de relatórios e gestão, incluindo monitoramento e supervisão.

Embora as organizações possam ter dúvidas sobre as implicações e o impacto dessas regras e regulamentações recebidas, uma coisa é clara: é hora de ir além da adoção de práticas ESG. As empresas precisam ter a capacidade de provar esses esforços. De fato, “após o impulso sem precedentes do mercado e das políticas por trás do ESG em 2021, investidores, conselhos corporativos e líderes governamentais aumentou as expectativas para o progresso das promessas climáticas em 2022”, de acordo com relatórios recentes.

À medida que as instituições financeiras tomam medidas práticas para implementar a sustentabilidade em seus serviços e atividades, as empresas devem seguir o exemplo – especialmente considerando que práticas corporativas sustentáveis ​​estão atraindo cada vez mais a atenção de investidores e compradores. Dito isso, muitas empresas estão procedendo com cautela para evitar acusações de greenwashing, deixando muitas empresas hesitantes em avançar nos planos ESG. Isso geralmente se deve a não ter um caminho claro a seguir ou ao medo de “não acertar” aos olhos do público. É mais do que apenas adotar um novo modelo de negócios e estratégia de investimento; começa por analisar a atividade de back-office e avaliar o impacto do risco climático no negócio existente.

2. O papel important dos dados

Em um mundo orientado por dados, não é surpresa que os dados desempenhem um papel essencial no financiamento e na medição do impacto da transição nos valores dos ativos. Os dados de sustentabilidade em nível de produto incluem impactos ambientais precisos e resultados de investimentos financeiros, como ações, títulos, empréstimos e derivativos. Isso é basic para avaliar a exposição ao risco climático, informar as decisões de investimento verde e garantir o fluxo de capital. Embora a maioria das empresas tenha uma abundância de dados, o main desafio que elas enfrentam é produzir dados consistentes, padronizados e utilizáveis ​​em nível de produto.

O que torna isso tão desafiador? Bem, até 90% dos dados corporativos não são estruturados, tornando esses dados inúteis para a maioria das empresas. Ao desbloquear o valor oculto desses dados, poderia então atuar como uma entrada para mecanismos de precificação, ferramentas de gerenciamento de risco e muito mais – um componente dos dados que é tão essencial para o setor de serviços financeiros. Mas, para fazer isso, as empresas devem primeiro estabelecer as bases para os dados ESG e aproveitar as ferramentas e a tecnologia certas que têm o poder de liberar o valor dos dados.

3. A base dos dados ESG

Além do papel essencial (e um tanto óbvio) que os dados desempenham nessa enviornment, é basic entender as bases dos dados ESG. Os insights ocultos nesses dados estão informando as principais decisões financeiras, e a necessidade desses dados é regida por um ambiente regulatório incerto e fundamentada em esforços de padronização líderes do setor. Em todo o mundo, os reguladores estão definindo os padrões para dados de sustentabilidade no nível do produto por meio de regulamentações como a taxonomia europeia para atividades sustentáveis, a taxonomia verde do Reino Unido para ajudar a combater o greenwashing e as recentes propostas da SEC dos EUA para apoiar divulgações climáticas.

Além do ambiente regulatório, as organizações privadas também estão desenvolvendo padrões e melhores práticas do setor – provando ainda mais que as iniciativas verdes desempenham um papel cada vez mais importante no financiamento e nas oportunidades de financiamento. Por exemplo, os Princípios do Equador são diretrizes para ajudar credores e outras empresas de serviços financeiros a entender melhor o impacto e o risco climático de suas atividades ao financiar projetos.

Além disso, associações globais da indústria, como a Global Capital Markets Affiliation (ICMA) e a Associação Internacional de Swaps e Derivativos (ISDA), também estão liderando esforços no estabelecimento de padrões para a adoção de práticas sustentáveis ​​e na medição desses esforços. Essas associações estão liderando a definição e classificação dessas iniciativas relacionadas a ESG, bem como estabelecendo o padrão para as melhores práticas em todo o setor.

4. A vantagem da tecnologia

Com uma compreensão da importância dos dados combinada com a base que impulsiona os dados ESG, as organizações também devem aproveitar a tecnologia para liberar o valor dos dados. Instituições financeiras, credores e emissores estão cada vez mais incorporando ferramentas à documentação prison e contratual que rege os instrumentos financeiros e as negociações em que entram – essencialmente os dados ESG estão alimentando financiamentos e investimentos modernos.

Antecipando uma estrutura regulatória em um futuro próximo, é importante que empresas de serviços financeiros e corporações adotem as melhores práticas, princípios e padrões desenvolvidos por líderes do setor – e invistam na tecnologia climática que impulsiona uma proposta ESG orientada por dados. Para conseguir isso, as empresas devem analisar seus contratos e documentação e incorporar proativamente Pontos de dados relacionados a ESG nas principais decisões de negócios.

A tecnologia oferece uma vantagem significativa porque os dados que medem o impacto da sustentabilidade e avaliam o risco climático residem em contratos e documentação. Sejam esses documentos antigos ou novos, as organizações precisam de uma maneira de extrair rapidamente os dados e transformá-los em métricas e relatórios impactantes que possam ser usados ​​para a tomada de decisões. Se as empresas esperarem para começar esse trabalho até que as regulamentações sejam aplicadas, elas ficarão em desvantagem. Com milhares de documentos para analisar, as empresas devem aproveitar o poder da tecnologia de IA para extrair, classificar e interpretar os dados presos em seus documentos – permitindo decisões de negócios mais inteligentes, eliminando o processamento handbook e otimizando o fluxo de dados com rapidez e precisão.

À medida que as questões ambientais, sociais e de governança (ESG) continuam a direcionar a schedule executiva, é essencial que as empresas de serviços financeiros e as corporações entendam o cenário regulatório em evolução, o papel dos dados na medição de iniciativas verdes, a base dos dados que impulsiona os esforços ESG e o benefício de aproveitar a tecnologia de IA para informar melhores decisões de financiamento e investimento.

Lewis Z. Liu, Ph.D. é cofundador e CEO da Tecnologias Eigen.