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Investir em mercados privados há muito é reservado para os ultra-ricos. Graças às startups de tecnologia, porém, o processo está se tornando muito mais acessível para aqueles que não são membros do “um por cento” dos americanos mais ricos.
Arrecadação, uma empresa que permite que qualquer pessoa invista em imóveis com um investimento mínimo de apenas US$ 10, está entrando no mercado de capital de risco com o objetivo de levantar um novo fundo de capital de crescimento de US$ 1 bilhão para investir em startups de tecnologia em estágio avançado, anunciou hoje. O novo fundo será perene, o que significa que terá vida útil indefinida, uma estrutura que, diferentemente do modelo tradicional de VC, oferece aos investidores a capacidade de ir e vir quando quiserem.
Ben Miller fundou a Fundrise em 2012 para dar aos investidores de varejo acesso ao mercado imobiliário privado, e desde então a empresa se tornou um dos 20 maiores investidores por tamanho nesse espaço, disse Miller, que atua como CEO, em entrevista ao TechCrunch.
“Quando comecei a Fundrise, todos os grandes avid gamers do setor imobiliário nos disseram que não poderíamos fazer isso, que é risível [and we] não deveria fazer isso”, disse Miller.
A estratégia de Miller de usar a tecnologia para reduzir os custos associados ao investimento imobiliário parece ter valido a pena, apesar da reação inicial. A Fundrise administra mais de US$ 2,8 bilhões em patrimônio imobiliário em nome dos 300.000 investidores ativos em sua plataforma hoje, e Miller diz que a empresa está crescendo rápido o suficiente para que ele suba para um dos dez primeiros lugares por tamanho em imóveis privados dentro de os próximos dois anos.
Se tudo correr conforme o planejado, o novo fundo de ações de crescimento espelhará a oferta imobiliária atual da Fundrise em sua estrutura, permitindo que qualquer investidor coloque apenas US$ 10 cada. Existem alguns outros avid gamers que também procuram ajudar os indivíduos a ganhar exposição de VC em seus portfólios, incluindo Sweater Ventures e Allocate, mas a oferta da Fundrise é mais amplamente acessível, pois a primeira tem um investimento mínimo mais alto de $ 500 e a última está disponível apenas para credenciados investidores.
Todas as decisões de investimento para o fundo passarão pela aprovação de um comitê de investimento de três pessoas composto por Miller, bem como pelo diretor de estratégia e diretor de operações da Fundrise. A empresa terá como objetivo aumentar sua meta de US$ 1 bilhão de clientes que já estão em sua plataforma, bem como de novos usuários, acrescentou Miller.
O fundo custará aos investidores uma taxa de administração fixa de 1,85%, significativamente menor do que a estrutura de taxas padrão “2 e 20” que a maioria dos VCs tradicionais united states of america (uma taxa de administração de 2% mais uma taxa de desempenho de 20% sobre os lucros gerados), disse Miller.
O baixo custo das ofertas da Fundrise decorre do uso da tecnologia pela empresa para simplificar e automatizar processos como manutenção de registros de acionistas, de acordo com Miller. Agora que a Fundrise provou que pode executar o modelo de baixo custo para investimentos imobiliários, ao mesmo pace em que oferece fortes retornos (seu fundo imobiliário subiu 5% este ano, enquanto o S&P 500 caiu mais de 20%), só o pace dirá se pode fazer o mesmo para o capital de risco de forma mais ampla.
“A abordagem que vamos tentar adotar é basicamente não fazer o que a indústria tradicional de empreendimentos faz, que é [to] contratar um monte de vendedores e analistas que realmente gastam seu pace fazendo vendas e conhecendo e tentando convencer as pessoas a aceitarem seu dinheiro. Essa é a maneira antiquada de fazer negócios. É assim que a IBM costumava fazer negócios há 50 anos, mas não é mais assim que nenhuma empresa de SaaS faz negócios”, disse Miller.
Quanto à capacidade da Fundrise de obter negócios lucrativos, Miller está confiante de que lançar o fundo agora é o momento splendid porque muitas startups precisam desesperadamente de capital, já que os negócios de capital de risco diminuíram significativamente em meio a temores de uma desaceleração econômica.
“Sinto-me afortunado que o lapso no mercado de tecnologia criará um ponto de partida melhor para nós. Esta é uma oportunidade única em uma geração… se estivéssemos tentando fazer isso em 2021, não poderíamos ter entrado [to the venture ecosystem]”, disse Miller.
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Fonte da Notícia: techcrunch.com
